El Papel Clave de las Instituciones Financieras en el Tráfico de Fentanilo
La Red de Control de Servicios Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de Estados Unidos ha revelado una red compleja y sofisticada que involucra a instituciones financieras estadounidenses, México y el tráfico de fentanilo. La investigación se centra en Intercam, CIBanco y Casa Vector, entidades que han sido identificadas como facilitadoras clave en el lavado de millones de dólares provenientes de los cárteles mexicanos, quienes utilizan estos fondos para financiar la producción y el tráfico de opioides.
El Descubrimiento de FinCEN: Una Cuota de Mercado Irrelevante no Explica los Flujos Masivos
A pesar de que la cuota de mercado de Intercam, CIBanco y Casa Vector es relativamente pequeña, FinCEN ha determinado que “probablemente es indicativo de débiles controles”. La gran cantidad de fondos ilegítimos transferidos por estas instituciones, que se originan en los cárteles mexicanos ahora catalogados como organizaciones terroristas, no puede ser explicada por su tamaño. Esto sugiere una participación mucho más profunda y compleja de estas instituciones en el sistema financiero global.
Información No Pública Revela la Profundidad del Problema
FinCEN obtuvo información no pública que reveló la magnitud de la participación de estas instituciones. Se identificaron más de 1,000 transferencias internacionales que involucraron a más de 8 millones de dólares entre 2021 y 2024. En algunos casos, se rastrearon operaciones con países como Singapur y Hong Kong, donde se identificaron empresas transportistas involucradas en el movimiento de precursores químicos hacia México. En otros casos, se documentaron reuniones directas entre ejecutivos de las instituciones financieras y presuntos miembros del Cártel de Juventud Guerrera (CJNG) para discutir la transferencia de fondos desde China.
El Caso Intercam: Un Banco Facilitador Clave
Intercam, que se promocionaba como “el banco del nearshoring”, fue identificado como una de las instituciones clave en el sistema. Se rastrearon 120 transferencias internacionales de fondos por un valor total de más de 4 millones de dólares. En uno de los casos, se identificó una operación con la India, y se detuvo a Manu Gupta en 2019 por fabricar y traficar fentanilo, así como por trasladar precursores químicos de China a México. Este caso ejemplifica la complejidad y el alcance del sistema de lavado de dinero.
CIBanco y Casa Vector: Facilitadores en México
CIBanco permitió la apertura de una cuenta que sirvió para blanquear 10 millones de dólares para un integrante del cártel del Golfo. Entre el 2022 y el 2024, se registraron 150 operaciones en CIBanco que transfirieron más de 100 millones de dólares a empresas instaladas en Taiwán y Suiza, que habrían mediado para la adquisición de precursores químicos con una firma mexicana. Estos casos revelan cómo las instituciones financieras mexicanas se convirtieron en puntos de conexión cruciales en la cadena de suministro del fentanilo.
El Contexto Más Amplio: Sobornos y Corrupción
Los casos de Intercam, CIBanco y Casa Vector son solo la punta del iceberg. La investigación de FinCEN ha revelado una red mucho más amplia que involucra a funcionarios mexicanos y empresas con vínculos con el Cártel de Sinaloa. Se sabe que exoficiales de alto rango de la extinta Secretaría de Seguridad Pública y empresas con conexiones en el mercado bursátil aparecen en los archivos relacionados con estos sobornos. Esto sugiere una corrupción sistémica que permitió el flujo continuo de fondos hacia las organizaciones criminales.
Preguntas y Respuestas Clave
- ¿Por qué FinCEN se enfocó en estas tres instituciones? Porque, a pesar de su pequeña cuota de mercado, demostraron tener “débiles controles” y facilitaron flujos masivos de fondos ilegítimos.
- ¿Qué tipo de información obtuvo FinCEN? Información no pública que reveló más de 1,000 transferencias internacionales y reuniones directas entre ejecutivos financieros y el CJNG.
- ¿Qué países estuvieron involucrados? México, China, India, Taiwán y Suiza.
- ¿Qué tipo de precursores químicos se estaban transfiriendo? Los necesarios para la producción de fentanilo.
- ¿Qué significa que se identificaron exoficiales y empresas con vínculos en la bolsa? Indica una corrupción sistémica que permitió el flujo continuo de fondos hacia las organizaciones criminales.
