Ante Acusaciones de Lavado de Dinero
Los fideicomisos mexicanos de inversión en bienes raíces Fibra Inn y Terrafina han tomado una importante decisión: se están distanciando de CIBanco como su fiduciario. Esta medida llega tras una seria acusación por parte del Departamento del Tesoro de Estados Unidos, que señala a CIBanco como una entidad con un riesgo significativo en relación al lavado de dinero, específicamente vinculado al tráfico ilícito de opioides. Esta situación ha provocado una intervención regulatoria en México, afectando a tres instituciones financieras.
El Contexto de las Acusaciones
La noticia se produce en un momento crucial para el sector financiero mexicano y, particularmente, para los fideicomisos de inversión en bienes raíces, conocidos como “Fibras”. Estos Fibras han experimentado un crecimiento exponencial en los últimos años, impulsado por una fuerte demanda de propiedades industriales y comerciales. Su estrategia se basa en la adquisición, desarrollo, arrendamiento y administración de estos activos.
El Departamento del Tesoro de Estados Unidos identificó a CIBanco como una entidad con un riesgo considerable en materia de lavado de dinero, relacionándolo específicamente con el tráfico ilícito de opioides. Esta identificación llevó a la prohibición de ciertas transferencias a CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa. Esta situación obligó al gobierno mexicano a intervenir en las tres instituciones financieras, lo que ha generado una ola de incertidumbre y reevaluaciones dentro del sector.
La Decisión de Fibra Inn
Fibra Inn, enfocada en la adquisición y desarrollo de hoteles, tomó una decisión contundente: su consejo técnico decidió remover a CIBanco como fiduciario. Esta medida fue tomada por unanimidad de los miembros del comité técnico en una sesión celebrada el jueves. La compañía enfatizó que CIBanco administra el patrimonio del fideicomiso separadamente del patrimonio propio de Fibra Inn, y solo puede disponer de él para cumplir con las instrucciones específicas que reciba de la empresa. Esta separación busca asegurar que no se mezclen fondos y se minimicen los riesgos asociados a las operaciones de CIBanco.
La Respuesta de Terrafina
Terrafina, con un portafolio centrado en inmuebles industriales, también ha tomado medidas. La compañía anunció que buscará la aprobación de sus accionistas para que también aprueben la salida de CIBanco como fiduciario. Esta acción refleja una estrategia proactiva para mitigar cualquier riesgo potencial que la orden del Departamento de Tesoro o la intervención administrativa puedan representar para sus inversionistas, clientes y otras partes interesadas. La empresa se ha comprometido a tomar medidas para abordar cualquier riesgo potencial, demostrando una actitud responsable y orientada a la protección de sus activos.
El Papel Clave del Fiduciario
Es importante entender el papel fundamental que juega el fiduciario en estos fideicomisos. El fiduciario es la figura responsable de administrar y custodiar los activos del fideicomiso, asegurando que se utilicen de acuerdo con las directrices establecidas en el contrato. Su función va más allá de la simple administración; implica una vigilancia constante para detectar y prevenir cualquier actividad que pueda comprometer los fondos del fideicomiso. En este caso, la confianza depositada en CIBanco se vio cuestionada, lo que llevó a esta reevaluación y la decisión de buscar un nuevo fiduciario.
Medidas Adicionales y Vigilancia
La situación no solo implica la salida de CIBanco como fiduciario, sino también una mayor vigilancia y control por parte de las autoridades mexicanas. Se espera que se implementen medidas adicionales para fortalecer los controles internos y la transparencia de estos fideicomisos, asegurando que se cumplan las regulaciones financieras y se prevenga el lavado de dinero. Este incidente subraya la importancia de una supervisión rigurosa y una cultura de cumplimiento normativo dentro del sector financiero.
Preguntas y Respuestas Clave
- ¿Por qué se acusó a CIBanco? Se le acusó de estar relacionada con el tráfico ilícito de opioides.
- ¿Qué tipo de fideicomisos son Fibra Inn y Terrafina? Son fideicomisos de inversión en bienes raíces, conocidos como “Fibras”, que se centran principalmente en la adquisición, desarrollo y administración de inmuebles industriales.
- ¿Cuál es el papel del fiduciario? El fiduciario administra y custodia los activos del fideicomiso, asegurando que se utilicen de acuerdo con las directrices establecidas.
- ¿Qué medidas está tomando Fibra Inn? Está buscando la aprobación de sus accionistas para que también aprueben la salida de CIBanco como fiduciario.
- ¿Qué significa la intervención regulatoria? Significa que las autoridades financieras mexicanas están supervisando de cerca a estos fideicomisos para asegurar el cumplimiento normativo y prevenir el lavado de dinero.
