Tenedora CI, el accionista mayoritario de CIBanko, ha anunciado formalmente su solicitud a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) para la revocación voluntaria de su licencia bancaria. Esta decisión, tomada tras una orden del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos (FinCEN) el 25 de junio de 2025, busca proteger los intereses de todos aquellos que han confiado en la institución: ahorradores, empleados, acreedores y proveedores.
La solicitud se produce tras 105 días desde la emisión de la orden de FinCEN, un período en el que no se han presentado nuevas evidencias que sugieran la comisión de irregularidades o actos ilícitos por parte de CIBanko. Esta información fue confirmada por dictámenes elaborados por expertos independientes, tanto a nivel nacional como internacional.
Cooperación Total con las Autoridades
Tenedora CI ha enfatizado que durante todo el proceso de intervención y administración cautelar, los accionistas y funcionarios del banco han mantenido una cooperación total y transparente con las autoridades financieras mexicanas. Se ha proporcionado toda la información y documentación solicitada, demostrando un compromiso de total transparencia.
La Situación Económica y la Decisión
Si bien no se han encontrado irregularidades, la orden de FinCEN ha provocado una pérdida material en el valor de los activos y un deterioro significativo en la capacidad operativa del banco. Esto ha hecho imposible mantener CIBanko como una institución viable y funcionando de manera sostenible.
El Proceso de Cooperación
La decisión de solicitar la revocación voluntaria no fue fácil para Tenedora CI. Sin embargo, consideran que es el camino más responsable para asegurar una liquidación ordenada de la sociedad y proteger a todos los interesados. La transparencia y la colaboración con las autoridades han sido pilares fundamentales durante todo el proceso de intervención.
Evidencia Independiente
A pesar de la orden de FinCEN, no se han detectado indicios de irregularidades. Esta afirmación ha sido respaldada por dictámenes realizados por expertos independientes, lo que refuerza la convicción de Tenedora CI de que la decisión es la más responsable en esta situación.
El Impacto de la Orden de FinCEN
La orden emitida por FinCEN ha tenido un impacto directo en la viabilidad de CIBanko. La falta de liquidez, combinada con el deterioro estructural en la capacidad operativa, ha hecho imposible mantener las operaciones del banco de manera sostenible. Esta situación obligó a la administración cautelar, en colaboración con los accionistas, a buscar una solución que minimice el impacto negativo para todos los involucrados.
Compromiso Continuo con las Autoridades
Tenedora CI reafirma su compromiso de continuar colaborando de manera transparente y constructiva con las autoridades competentes. Este esfuerzo busca asegurar una transición ordenada y proteger los intereses de todos aquellos que han confiado en CIBanko.
Preguntas y Respuestas Clave
- ¿Por qué se solicita la revocación de la licencia? Debido a la orden del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos (FinCEN) y las consecuencias económicas que ha generado.
- ¿Se han encontrado irregularidades? No, a la fecha no se han detectado indicios de irregularidades ni actos ilícitos.
- ¿Cómo ha sido la cooperación con las autoridades? Ha sido total y transparente, proporcionando toda la información y documentación solicitada.
- ¿Cuál es el impacto de la orden de FinCEN? Ha provocado una pérdida material en los activos y un deterioro estructural en la capacidad operativa del banco.
- ¿Qué significa la liquidación ordenada de la sociedad? Implica un proceso regulado para distribuir los activos y pagar las deudas, protegiendo así a los ahorradores y acreedores.
