La reciente aprobación por el Senado de la República de una reforma a la Ley Antilavado representa un esfuerzo continuo para fortalecer las medidas contra el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo en México. Sin embargo, este avance se produce en un contexto de recortes presupuestales a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), mientras que el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) está realizando su propia revisión del desempeño del país en materia de transparencia y control financiero.
La UIF, dirigida actualmente por Pablo Gómez, ha experimentado una reducción en su presupuesto este año como parte de un intento más amplio del gobierno para lograr una consolidación fiscal. Esta disminución, junto con la presión internacional proveniente de Estados Unidos, que ha señalado a instituciones financieras mexicanas vinculadas al blanqueo de activos, crea un escenario complejo para la aplicación efectiva de las leyes contra el lavado de dinero.
De acuerdo con los datos disponibles, se autorizó un presupuesto de 163 millones de pesos para la UIF este año, lo que representa una caída del 19.7% en comparación con el año anterior. Este recorte, si bien no afecta directamente la revisión del GAFI –que se llevará a cabo hasta el próximo año y determinará si México es ascendido a la “lista gris”–, pone en riesgo la capacidad de la UIF para llevar a cabo sus investigaciones y operaciones.
El Contexto Internacional
El GAFI, una organización global que supervisa las políticas de los países en la lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo, ha identificado deficiencias estratégicas en México. El país ya se encuentra bajo la supervisión del GAFI, y existe el riesgo de ser incluido en la “lista gris” –una categoría que implica una mayor vigilancia y presión para mejorar las medidas de control.
Estados Unidos, un aliado clave en la lucha contra el crimen financiero, ha expresado preocupaciones sobre la falta de transparencia y control en algunas instituciones financieras mexicanas. Estas preocupaciones han llevado a una mayor supervisión y análisis de transacciones financieras que involucran a México.
La Reforma a la Ley: Ampliando las Medidas
La iniciativa de reforma a la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, presentada por el senador morenista Javier Corral, busca ampliar la lista de actividades vulnerables y el concepto de beneficiario controlador. Además, se busca reforzar la cooperación entre Hacienda y la Guardia Nacional, lo que implica una mayor coordinación para investigar y detener a los responsables de actividades ilícitas.
La reforma, que ahora debe ser aprobada por la Cámara de Diputados, representa un esfuerzo para cumplir con las recomendaciones del GAFI y evitar ser incluido en la “lista gris”. El objetivo es fortalecer las medidas de control, mejorar la transparencia y dificultar el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo.
Desafíos en la Implementación
A pesar de los esfuerzos y las reformas, existen desafíos importantes en la implementación efectiva de las leyes contra el lavado de dinero. Genaro Eliseo Gómez, integrante del Instituto Mexicano de Contadores Públicos (IMCP), señala que es necesario un “verdadero cambio y ejecución de fondo”, ya que desde la entrada en vigor de la ley en 2013, no se ha observado una curva de madurez y de implementación concreta.
Dharanee Vázquez, consultora en PLD/FT, enfatiza que las reformas y los ajustes no son suficientes si no se acompaña de una fase real de implementación. “Muchísimas reformas se publican, se hacen muchos ajustes, pero sí o sí debe haber una fase real de implementación”, señala. Esto implica que las empresas y los sujetos obligados deben realmente contar con las herramientas necesarias y estar cumpliendo con las medidas de control.
Preguntas y Respuestas Clave
- ¿Cuál es el impacto del recorte presupuestal a la UIF? El recorte afecta la capacidad de la UIF para llevar a cabo investigaciones y operaciones, lo que podría dificultar el cumplimiento de las recomendaciones del GAFI.
- ¿Por qué es importante la revisión del GAFI? El GAFI supervisa las políticas de los países y puede incluir a aquellos con deficiencias estratégicas en la prevención del lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo.
- ¿Qué busca la reforma a la Ley Antilavado? Ampliar la lista de actividades vulnerables, el concepto de beneficiario controlador y reforzar la cooperación entre Hacienda y la Guardia Nacional.
- ¿Por qué es importante evitar ser incluido en la “lista gris”? Significa una mayor vigilancia y presión para mejorar las medidas de control.
- ¿Qué significa que se hable de “verdadero cambio y ejecución de fondo”? Que las empresas y los sujetos obligados realmente deben contar con las herramientas necesarias y estar cumpliendo con las medidas de control.
