En un entorno donde las reglas cambian constantemente y la presión regulatoria aumenta, el cumplimiento normativo, o mejor conocido como compliance, ha dejado de ser exclusivo de las grandes corporaciones. Las pequeñas y medianas compañías (pymes) necesitan incorporar políticas y procesos para cumplir con la ley y proteger su operación.
El compliance le ayuda a las pymes a prevenir sanciones y fraudes internos, mejora la reputación de la empresa y credibilidad con clientes e inversionistas, así como facilita el acceso a financiamiento, señala Adán Guzmán, gerente de marketing de producto y especialista en riesgo y cumplimiento en CIAL Dun & Bradstreet
¿Por qué es importante el Compliance para las Pymes?
El concepto de compliance va más allá de simplemente cumplir con leyes. Se trata de establecer un sistema que asegure la integridad y transparencia en todas las operaciones de una empresa. Para Adán Guzmán, el compliance se define como el cumplimiento de políticas, procesos o procedimientos que una empresa debe realizar para cumplir con las regulaciones del sector al que pertenece, como requerimientos con el Sistema de Administración Tributaria (SAT).
El Desafío del Conocimiento en Pymes
A pesar de los beneficios que ofrece el compliance, una de cada dos pymes desconoce el tema de cumplimiento, puntualiza Adán Guzmán. Aunque no se tiene un número exacto de pequeños negocios con este tipo de políticas, la realidad es que el 60% comenta que la sobrerregulación es un obstáculo. En muchos casos, es la propia persona directiva quien asume todas las responsabilidades y carece de tiempo o recursos para implementar sistemas de control. Esto crea una situación vulnerable donde las pymes se encuentran expuestas a riesgos significativos.
Las Consecuencias de la Falta de Compliance
La ausencia de políticas de cumplimiento deja a las pymes expuestas a fraudes y malas prácticas. Según Kaspersky, en el 2024, cuatro de cada 10 negocios tuvieron al menos un intento de fraude, y el 20% señaló haber sido participes o estar relacionado con un tema de corrupción. Además, trabajar con proveedores implicados en irregularidades puede derivar en sanciones fiscales o cierres temporales. Por ello, el especialista recomienda que las pymes adopten medidas básicas, como verificar la legalidad y documentación de sus proveedores, para asegurarse de que no son empresas simuladas ni están vinculadas con prácticas corruptas. De no hacerlo, la reputación y continuidad del negocio pueden verse seriamente afectadas.
Implementando el Compliance: Primeros Pasos
Una política de compliance que puede implementar la pyme es solo trabajar con proveedores que compartan la información necesaria para corroborar que el negocio no es una simulación, que no esta involucrado en temas de corrupción y tiene todos los documentos en orden. Implementar compliance tampoco significa llenar carpetas con políticas, sino crear una cultura de integridad que atraviese todas las áreas del negocio. Para una pyme, dar los primeros pasos puede ser tan sencillo como identificar las normativas que le aplican, establecer un código de ética básico y capacitar a su personal en temas de integridad y prevención de riesgos.
Adaptando el Compliance al Tamaño de la Pyme
Incluso con recursos limitados, esta disciplina se puede adaptar al tamaño y sector del negocio y convertirse en una ventaja competitiva. El objetivo no es crear un departamento de compliance gigante, sino establecer procesos claros y sencillos que aseguren la legalidad y ética en las operaciones diarias. Esto implica:
- Identificar las regulaciones clave: Determinar qué leyes y normativas son relevantes para el sector de la pyme.
- Establecer un código de ética: Definir los valores y principios que guían el comportamiento de la empresa.
- Capacitar al personal: Brindar a los empleados la formación necesaria para comprender y aplicar las políticas de compliance.
- Verificar proveedores: Realizar una investigación exhaustiva sobre los proveedores para asegurar su legalidad y reputación.
Preguntas y Respuestas Clave
- ¿Qué es el compliance? Es el cumplimiento de políticas, procesos o procedimientos que una empresa debe realizar para cumplir con las regulaciones del sector al que pertenece.
- ¿Por qué es importante para las pymes? Ayuda a prevenir fraudes, mejorar la reputación y facilitar el acceso a financiamiento.
- ¿Cómo puedo empezar con el compliance? Identifica las regulaciones clave, establece un código de ética y capacita a tu personal.
- ¿Qué debo hacer con mis proveedores? Verifica su legalidad y reputación para evitar trabajar con empresas corruptas o simuladas.
