El Confianzómetro de Tala Revela la Preparación Financiera en México
En el mundo actual, con una abundancia de ofertas de créditos disponibles a través de internet, redes sociales y hasta códigos QR en espacios públicos, es fundamental que los usuarios estén informados y protegidos contra fraudes crediticios. La creciente popularidad de las aplicaciones de préstamos, tanto de entidades tradicionales como de nuevas empresas fintech, ha impulsado la necesidad de una mayor conciencia y preparación para evitar ser víctima de estos esquemas engañosos.
La financiera Tala, junto con la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef), han lanzado el Confianzómetro, una herramienta de encuesta diseñada para evaluar la preparación financiera de los usuarios mexicanos ante posibles fraudes crediticios. Esta iniciativa busca fomentar una cultura de prevención y educación financiera, proporcionando información valiosa sobre los métodos utilizados por los delincuentes para engañar a las personas y obtener acceso a sus fondos.
Resultados del Confianzómetro 2023
El Confianzómetro, lanzado en 2023, revela que, si bien los mexicanos han aumentado su nivel de conciencia sobre los fraudes crediticios, aún existen áreas donde se puede mejorar la preparación y la capacidad de actuar ante estos riesgos. Los resultados indican que existe una base sólida de conocimiento sobre las entidades reguladoras y los sistemas de registro, pero la aplicación práctica de este conocimiento para verificar la legitimidad de las ofertas de crédito es limitada.
- 78% de los usuarios del Confianzómetro conocen que la Condusef es la entidad encargada de regular las apps de préstamos.
- 72% conoce el Sistema del Registro de Prestadores de Servicios Financieros (Sipres).
- 17% utiliza el Sipres para verificar las plataformas donde solicita un préstamo.
Además, los resultados muestran que una parte considerable de los encuestados (47%) ha recurrido a plataformas o perfiles falsos en redes sociales para obtener préstamos. Otro 41% busca insignias o sellos de empresas en las ofertas, mientras que el 72% revisa la lada (número de teléfono) con la que se mantiene contacto sobre créditos.
Cómo Protegerse de los Fraudes Crediticios
La Condusef y Tala enfatizan la importancia de tomar precauciones para evitar ser víctima de estos fraudes, que pueden tener consecuencias graves como el robo de identidad, acoso por parte del departamento de cobranza y, en casos extremos, extorsión.
- Desconfía de los chats: Evita acceder a ofertas de crédito a través de plataformas como WhatsApp o Messenger, especialmente si la conversación se lleva a cabo con un número telefónico no empresarial.
- Desconfía de las “comisiones por apertura”: Si te piden dinero bajo la excusa de una comisión por apertura, un anticipo o cuotas por procesos administrativos, desconfía y no realices transferencias.
- Verifica la legitimidad: Antes de aceptar cualquier oferta, verifica que la empresa o plataforma sea reconocida y esté registrada en el Sipres.
- Reporta los fraudes: Si sospechas de un fraude, reporta la situación a la Condusef y a las autoridades competentes.
El Desafío Continuo
Según Óscar Rosado, presidente de la Condusef, los intentos de fraude en el sector financiero han disminuido desde 2023, lo que indica una mayor conciencia por parte de la población. Sin embargo, enfatiza que este aumento de conciencia no es suficiente y que se requiere un esfuerzo continuo para mantener a la población informada y protegida. La Condusef continúa trabajando en campañas de educación financiera y en la coordinación con las autoridades para combatir estos fraudes.
Preguntas y Respuestas Clave
- ¿Qué es el Confianzómetro? Es una herramienta de encuesta desarrollada por Tala y la Condusef para evaluar el nivel de preparación financiera de los mexicanos ante posibles fraudes crediticios.
- ¿Qué porcentaje de usuarios ha recurrido a plataformas falsas para obtener préstamos? El 47% de los encuestados ha utilizado plataformas o perfiles falsos en redes sociales para obtener préstamos.
- ¿Qué debe hacer un usuario si sospecha de un fraude? Debe reportar la situación a la Condusef y a las autoridades competentes.
- ¿Qué es el Sipres? Es el Sistema del Registro de Prestadores de Servicios Financieros, una herramienta que permite verificar la legitimidad de las empresas que ofrecen créditos.
