Con solo siete preguntas, BBVA México ayuda a los usuarios de su aplicación a definir su perfil de riesgo y acceder a un portafolio de inversión automatizado, sencillo y acorde a sus objetivos financieros.
El Desafío de la Penetración en Fondos de Inversión
Menos del 11% de los mexicanos tiene una cuenta de inversión, según datos oficiales. En un país con más de 125 millones de habitantes, apenas existen 13 millones de contratos en fondos de inversión, mientras que en economías desarrolladas, como Canadá, esta proporción puede superar el 100% respecto a su población. Este bajo porcentaje representa una gran oportunidad para BBVA México, que busca impulsar la inclusión financiera y fomentar el hábito del ahorro entre sus usuarios.
BBVA Invest: Una Solución Digital para Invertir
Para revertir esta baja penetración, la institución financiera apuesta por la tecnología y la educación financiera con el lanzamiento de BBVA Invest, una funcionalidad integrada en su aplicación (app) móvil. BBVA Invest busca democratizar el acceso a las inversiones, haciéndolas más accesibles y comprensibles para una amplia gama de usuarios.
¿Cómo Funciona BBVA Invest?
Con BBVA Invest, los usuarios responden a siete preguntas que evalúan su perfil de inversión: si son conservadores, tradicionales o agresivos. Basándose en estas respuestas, la plataforma construye un portafolio de tres fondos de inversión que combinan liquidez, renta fija y renta variable tanto nacional como internacional. Este portafolio se crea con un monto mínimo de entrada de 1,000 pesos, lo que permite a personas con inversiones pequeñas comenzar a participar en el mercado.
Más que Solo Acceder a Fondos
La estrategia no solo apunta a facilitar el acceso a los fondos, sino también a fomentar el hábito del ahorro con objetivos claros. “Definir el perfil de riesgo es importante, pero igual de relevante es conocer para qué estás invirtiendo. No es lo mismo ahorrar para la universidad de tu hijo el próximo mes que para tu retiro en 20 años”, advirtió Luis Ángel Rodríguez Amestoy, director general de Fondos de Inversión en BBVA México.
Automatización y Monitoreo
La automatización también juega un papel clave. BBVA Invest rebalancea los portafolios conforme cambian las condiciones del mercado, sin que el usuario tenga que intervenir. Además, la plataforma permite monitorear el desempeño de las inversiones en tiempo real desde la aplicación móvil. Esto elimina la necesidad de que los usuarios se preocupen por el manejo manual de sus inversiones, permitiéndoles concentrarse en otros aspectos de su vida.
El Mercado Mexicano y la Oportunidad
Respecto al entorno actual del mercado mexicano, Rodríguez señala que los fondos de inversión siguen muy concentrados en instrumentos de deuda de corto plazo. “Fue una alternativa atractiva los últimos años por las tasas altas, pero hoy vemos oportunidades más allá. Por eso necesitamos asesoría digital para orientar mejor a los inversionistas”, insistió. BBVA reconoce la necesidad de adaptarse al panorama actual y ofrecer opciones más diversificadas a sus clientes.
Más que Solo Fondos: Productos Temáticos y Sostenibilidad
Además de ofrecer una amplia gama de 55 fondos de inversión a través de su gestora, BBVA ha desarrollado productos temáticos como un fondo digital y ya incorpora criterios ESG (ambientales, sociales y de gobernanza) en sus portafolios. Esto demuestra un compromiso con la inversión responsable y la creciente demanda de opciones que se alineen con los valores de sus clientes.
Regulación y Confianza
Sobre los recientes eventos regulatorios que involucran a otras operadoras, como CI Banco, Vector e Intercam, Rodríguez subrayó la solidez del sistema. “Los fondos de inversión están fuertemente regulados y separados del balance del banco. El cliente siempre tiene liquidez y seguridad sobre su dinero. Las autoridades están actuando para proteger al inversionista”, dijo. Esto refuerza la confianza en el sistema financiero y la seguridad de las inversiones.
Conclusión: Inversión Accesible para Todos
Con esta nueva herramienta digital, BBVA busca reforzar su compromiso con la inclusión financiera. “Estamos muy contentos con el lanzamiento de BBVA Invest. Es parte de nuestra misión de llevar las inversiones a más mexicanos, con asesoría, tecnología y simplicidad”, concluyó Rodríguez. El objetivo final es democratizar el acceso a las inversiones, permitiendo que más personas puedan participar en el crecimiento de su patrimonio.
Preguntas y Respuestas Clave
- ¿Qué necesito para empezar a invertir con BBVA Invest? Solo responder siete preguntas sobre tu perfil de riesgo.
- ¿Cuál es el monto mínimo para invertir? 1,000 pesos.
- ¿Cómo se rebalancean los portafolios? BBVA Invest lo hace automáticamente según las condiciones del mercado.
- ¿Cómo puedo monitorear mi inversión? A través de la aplicación móvil BBVA.
- ¿Es seguro invertir con BBVA Invest? Los fondos de inversión están fuertemente regulados y separados del balance del banco.
