Contexto y Justificación de la Reforma
La legislación mexicana ha experimentado una importante actualización en su enfoque para combatir el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo. La fracción XII Ter del artículo tercero de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita ha sido modificada, incorporando una nueva definición de riesgo que busca fortalecer las herramientas para detectar y prevenir estas actividades.
¿Qué Significa la Nueva Definición de Riesgo?
La nueva definición se centra en la probabilidad de que operaciones consideradas “vulnerables” puedan ser utilizadas para facilitar actividades ilícitas, incluyendo el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo. Esto implica una ampliación del concepto original, que se limitaba a la simple identificación de operaciones sospechosas. Ahora, se busca una evaluación más profunda del riesgo asociado a estas operaciones.
Retrasos en la Agenda Legislativa y sus Consecuencias
El proceso legislativo ha sido lento en la adecuación de esta legislación, lo que ha generado críticas sobre la efectividad del sistema. El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) había formulado observaciones hace seis años, señalando deficiencias en la aplicación de medidas preventivas y de supervisión. Estos retrasos han obstaculizado la implementación de las reformas necesarias para mantener el cumplimiento de los estándares internacionales.
Cambios en la Ley Antilavado
En el dictamen de la iniciativa, se eliminaron dos propuestas originales: la inclusión del financiamiento al terrorismo como objetivo específico de la ley, y la incorporación del delito de financiamiento al terrorismo y su encubrimiento al listado de delitos que pueden ser cometidos por personas jurídicas en el Código Penal Federal. Sin embargo, se realizó una modificación al artículo 400 Bis del Código, agregando un párrafo III para facultar al Ministerio Público a investigar instituciones financieras y ejercer la acción penal, siempre con el carácter de víctima u ofendida.
Sanciones y Medidas Adicionales
Las reformas buscan asegurar la efectividad del sistema mediante la imposición de sanciones proporcionales y disuasivas. Esto incluye la revocación de permisos para quienes realicen actividades vulnerables que no cumplan con sus obligaciones de prevención, así como sanciones por incumplimiento de las obligaciones de reporte y prevención. Se contemplan medidas específicas para actividades como juegos y sorteos, blindaje y traslado de dinero.
Intervención Bancaria: Un Caso Particular
La situación de Intercam, que fue objeto de preocupación en materia de lavado de dinero, ejemplifica la necesidad de fortalecer los mecanismos de control. En menos de 24 horas, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) tomó control temporalmente de los órganos administrativos y la representación legal de Intercam y CIBanco, justificando la medida como una forma de salvaguardar los derechos de sus clientes y ahorradores. La Asociación Mexicana de Bancos consideró que estas situaciones no representan un “riesgo sistémico ni afectan la estabilidad del sistema financiero”.
Resistencia a Designaciones y Cambios en Instituciones Académicas
El nombramiento de Sergio Aguayo como director del Instituto Nacional de Estudios de las Revoluciones de México (INREM) generó una fuerte oposición. La directiva de la institución académica, junto con Rosaura Ruiz y Felipe Ávila Espinosa, impugnaron el nombramiento, argumentando que era “anticipada e ilegal”. El cambio en la dirección de CIDE también fue objeto de controversia, con el nombramiento de Juan Luis Díaz de León generando resistencia.
Preguntas y Respuestas Clave
- ¿Cuál es la nueva definición de riesgo incorporada en la ley? La nueva definición se centra en la probabilidad de que operaciones vulnerables puedan ser utilizadas para facilitar actividades ilícitas, incluyendo el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo.
- ¿Por qué se eliminaron algunas propuestas originales de la ley? Se eliminaron para agilizar el proceso legislativo, aunque esto generó críticas sobre la efectividad del sistema.
- ¿Qué tipo de sanciones se contemplan? Se incluyen la revocación de permisos para actividades vulnerables y sanciones por incumplimiento de las obligaciones de reporte y prevención.
- ¿Por qué se generó controversia en la designación de Sergio Aguayo? Debido a la oposición de la directiva del INREM, quienes argumentaron que el nombramiento era “anticipada e ilegal”.
