En un esfuerzo continuo por promover la educación financiera y asegurar la tranquilidad de sus clientes, XXI Banorte impulsa activamente la designación de beneficiarios para las Cuentas Individuales de Ahorro para el Retiro. Esta iniciativa, especialmente relevante en el marco del Mes del Testamento, busca facilitar a los usuarios de Afore XXI Banorte la planificación de su futuro financiero y garantizar que sus recursos sean administrados según sus deseos en caso de fallecimiento.
¿Por qué es tan importante designar beneficiarios?
La designación de beneficiarios es mucho más que un trámite administrativo; es una decisión fundamental que impacta directamente en el futuro financiero de sus seres queridos. Al establecer quién recibirá tus ahorros para la jubilación, estás tomando el control de cómo se distribuirán esos recursos y evitando posibles complicaciones legales y administrativas para tus familiares. En situaciones de fallecimiento, el proceso de reclamo sin designación puede ser largo, complejo y generar incertidumbre. Con la designación previa, se agiliza considerablemente el proceso, permitiendo a los beneficiarios acceder a los fondos de manera eficiente y sin demoras.
Tipos de Beneficiarios: Un Amplio Abanico de Opciones
XXI Banorte ofrece flexibilidad y opciones para que cada usuario pueda elegir la mejor manera de distribuir sus ahorros. Existen dos categorías principales de beneficiarios:
- Beneficiarios Legales: Estos son aquellos que tienen derecho a recibir los fondos de manera automática según la ley. Incluyen al cónyuge, hijas o hijos menores de 16 años, hijas o hijos con discapacidad, familiares ascendentes que dependan económicamente del titular de la cuenta y, en ausencia de los anteriores, a la concubina o concubinario.
- Beneficiarios Designados: Estos son aquellos que el titular de la cuenta elige directamente. Con este sistema, se puede seleccionar hasta cinco beneficiarios, sin importar si tienen o no relación familiar con el cuentahabiente. Se puede asignar un porcentaje específico del saldo de Ahorro Voluntario a cada beneficiario. Es importante destacar que estos beneficiarios designados podrán solicitar la disposición de los recursos no destinados a pensión, es decir, únicamente los acumulados en la subcuenta de Ahorro Voluntario.
El Proceso de Designación: Sencillo y Eficaz
Para facilitar aún más este importante trámite, XXI Banorte ha simplificado el proceso de designación. Se requiere presentar la siguiente documentación:
- Identificación oficial vigente
- Comprobante de domicilio reciente
- CURP (Clave Única de Registro de Población)
- Datos completos de cada beneficiario (nombre, fecha de nacimiento, domicilio, etc.)
El proceso se lleva a cabo directamente en una de las oficinas de XXI Banorte, donde un asesor estará disponible para guiar al usuario a través del trámite. En caso de fallecimiento del titular, el proceso de reclamo se resuelve en un promedio de 10 días hábiles, lo que demuestra el compromiso de la empresa con la eficiencia y la rapidez en la gestión de los recursos.
Compromiso con la Educación Financiera y la Seguridad Patrimonial
“La designación de beneficiarios es un acto de responsabilidad, y de previsión familiar que estamos impulsando como parte de nuestro compromiso con la educación financiera”, afirmó David Razú Aznar, Director General de XXI Banorte. Esta iniciativa refleja el compromiso continuo de la empresa con sus clientes y con la promoción de una cultura financiera sólida. XXI Banorte no solo ofrece productos financieros, sino que busca empoderar a sus usuarios con las herramientas y el conocimiento necesario para tomar decisiones financieras informadas y asegurar su futuro.
Preguntas y Respuestas Clave
- ¿Qué pasa si no designo beneficiarios?
- En caso de fallecimiento del titular sin designación previa, el proceso de reclamo será más largo y complejo, pudiendo generar demoras en la entrega de los fondos a los beneficiarios.
- ¿Puedo cambiar mis beneficiarios?
- Sí, es posible modificar la designación de beneficiarios en cualquier momento presentando la documentación requerida.
- ¿Qué tipo de documentos necesito?
- Se requiere identificación oficial vigente, comprobante de domicilio y los datos completos de cada beneficiario.
- ¿Cuánto tiempo tarda el proceso de reclamo en caso de fallecimiento?
- El proceso de reclamo se resuelve en un promedio de 10 días hábiles.
