Instituciones Mexicanas Identificadas por el Departamento del Tesoro de EE. UU.
El Departamento del Tesoro de Estados Unidos, a través de su Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), ha identificado recientemente a tres instituciones financieras mexicanas como fuentes de preocupación principal en materia de lavado de dinero. Estas entidades son CIBanco e Intercam Banco, ambos bancos con capital privado y una presencia significativa en el sistema financiero mexicano.
CIBanco
CIBanco es una institución de banca múltiple mexicana que inició operaciones en 1983 bajo el nombre de “Consultoría Internacional”, como casa de cambio corporativa. En abril del 2008 obtuvo autorización oficial para operar como banco. Su evolución ha sido notable, pasando de ser una casa de cambio a convertirse en uno de los diez principales bancos del país en servicios fiduciarios y financiamiento automotriz. Al cierre de 2024, contaba con más de 170 sucursales en todo el país, distribuidas en las 32 entidades federativas, con ocho oficinas estatales y diez centros regionales. La estructura de gobierno está dirigida por Mario Alberto Maciel Castro, con Jorge Rodrigo Rangel de Alba Brunel como presidente del consejo de administración y Roberto Pérez Estrada como secretario.
Intercam Banco
Por su parte, Intercam Banco fue fundado en 1996 como evolución de Intercam Casa de Cambio, creada un año antes. Desde sus inicios se ha especializado en servicios relacionados con operaciones cambiarias, pagos internacionales, financiamiento al comercio exterior y gestión patrimonial. Actualmente opera más de 60 sucursales en el país, atendiendo a una base de más de 100,000 clientes – tanto particulares como empresas. Su enfoque se ha dirigido a cubrir las necesidades financieras de empresas importadoras y exportadoras, personas con actividad empresarial, inversionistas y extranjeros residentes en México. Intercam Banco forma parte de Intercam Grupo Financiero, un conjunto de empresas privadas del sector financiero que incluyen una casa de bolsa, fondos de inversión y derivados. La dirección general está a cargo de Eduardo García Lecuona, quien también es presidente ejecutivo.
Preguntas y Respuestas Clave
- ¿Qué bancos fueron identificados? CIBanco e Intercam Banco.
- ¿Quiénes son las entidades que señalaron a los bancos? El Departamento del Tesoro de Estados Unidos (FinCEN).
- ¿Cuál es la trayectoria de CIBanco? Comenzó como una casa de cambio y luego obtuvo autorización para operar como banco, convirtiéndose en uno de los principales bancos del país en servicios fiduciarios y financiamiento automotriz.
- ¿Cuál es la especialización de Intercam Banco? Se ha especializado en operaciones cambiarias, pagos internacionales, financiamiento al comercio exterior y gestión patrimonial.
- ¿Qué tipo de acceso tiene Intercam Banco a Estados Unidos? Tiene una cuenta operativa en el Banco de la Reserva Federal de Nueva York, lo que le otorga acceso directo al sistema de pagos de Estados Unidos.
