Tras más de tres meses de ser acusado por el Departamento de Estados Unidos por presuntamente facilitar operaciones de lavado de dinero, al mexicano CIBanco le ha sido revocada la autorización para operar como banco por parte de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).
Simultáneamente, se ha iniciado el proceso de liquidación del banco. El Instituto para la Protección al Ahorro Bancario (IPAB) ha aprobado que se proceda al pago de obligaciones garantizadas a las personas ahorradoras, comenzando el próximo lunes 13 de octubre.
CIBanco Solicita la Revocación
En el portal del IPAB, se detalla que CIBanco solicitó voluntariamente la revocación de su autorización para operar como banco, a raíz de una decisión tomada por su asamblea general de accionistas. Esta decisión fue considerada la mejor opción para los intereses de sus clientes.
Los Señalamientos
A finales de junio pasado, el Tesoro de Estados Unidos acusó a CIBanco, junto con Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa, de presuntamente facilitar operaciones de lavado de dinero relacionadas con el tráfico de fentanilo.
¿Qué Depósitos Están Cubiertos?
El IPAB ha anunciado que iniciará el proceso de pago de los depósitos asegurados a las personas ahorradoras el próximo lunes 13 de octubre. Se enfatiza que la cobertura es aplicable solo a los productos considerados depósitos asegurados y excluidos de la cobertura.
- No se cubrirán depósitos a favor de accionistas, miembros del consejo de administración y funcionarios clave de CIBanco.
- No se cubrirán los depósitos de apoderados generales con facultades administrativas y gerentes generales.
Sin embargo, estas personas conservan su derecho ante la institución en liquidación.
La cobertura máxima por persona es de 400,00 Udis (Unidades de Inversión), equivalentes a 3 millones 424 mil 262 pesos al día del inicio de la liquidación.
Liquidación y Procedimientos
El IPAB ha precisado que, a pesar de la liquidación de CIBanco, las personas con créditos de la institución deberán continuar realizando los pagos correspondientes.
Las sucursales, con excepción de algunas, permanecerán cerradas a partir del viernes 10 de octubre. Las que permanezcan abiertas, solo estarán disponibles para consultas, aclaraciones o para presentar solicitudes de pago.
Preguntas y Respuestas Clave
- ¿Por qué se revocó la autorización a CIBanco? Se le acusó de presuntamente facilitar operaciones de lavado de dinero.
- ¿Cuándo comenzará el pago a los ahorradores? El 13 de octubre.
- ¿Qué tipo de depósitos están cubiertos? Aquellos considerados como depósitos asegurados y que no sean objeto de exclusión de cobertura.
- ¿Qué es una Udis? Unidades de Inversión, la unidad de medida utilizada para determinar el monto máximo cubierto.
- ¿Qué pasa con las personas que tienen créditos con CIBanco? Deben continuar realizando los pagos.
