Antecedentes y Motivaciones
CIBanco, una institución financiera mexicana, se encuentra en proceso de liquidación tras ser revocada su autorización para operar como banco múltiple por el Instituto para la Protección al Ahorro Bancario (IPAB). Esta decisión, tomada a finales de junio por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos (a través de la FinCEN), se basó en sospechas de que CIBanco había permitido operaciones de lavado de dinero relacionadas con el tráfico de fentanilo. Aunque Tenedora CI, accionista mayoritario del banco, ha insistido en que no existen evidencias de irregularidades y ha cooperado plenamente con las autoridades financieras, la situación llevó a la CNBV a revocar la autorización de CIBanco.
El Proceso de Liquidación y Pago a Ahorradores
Este lunes, 10 de octubre de 2025, el IPAB iniciará el proceso de pago a los ahorradores de CIBanco. Los titulares de depósitos asegurados podrán ingresar al portal del instituto para iniciar el trámite y recibir sus fondos. El IPAB ha aclarado que, a pesar de la liquidación del banco, las personas con créditos con CIBanco deberán continuar realizando los pagos correspondientes.
Detalles del Proceso de Pago
- El IPAB comenzará a procesar los pagos de los depósitos asegurados.
- Las sucursales de CIBanco, con excepción de algunas, permanecerán cerradas a partir del viernes 10 de octubre.
- Las sucursales abiertas se limitarán a consultas, aclaraciones y la presentación de solicitudes de pago.
- No se garantizarán pagos a accionistas, miembros del consejo de administración y funcionarios clave de CIBanco.
Contexto y Razones para la Liquidación
La decisión de CIBanco de solicitar la revocación voluntaria de su autorización para operar, en lugar de resistirse a la liquidación, se interpretó como una medida responsable por parte de los accionistas. Esta decisión fue tomada tras 105 días desde la orden emitida por la FinCEN, sin que se encontraran evidencias de irregularidades o actos ilícitos.
Cooperación con las Autoridades
Tenedora CI, el accionista mayoritario de CIBanco, ha enfatizado su completa cooperación con las autoridades financieras mexicanas durante todo el proceso de intervención y administración cautelar. Han proporcionado toda la información y documentación solicitada, lo que demuestra su compromiso con la transparencia y el cumplimiento de las regulaciones.
Evidencia de Falta de Irregularidades
A pesar de la orden de la FinCEN, no se han encontrado evidencias que acrediten la comisión de irregularidades o actos ilícitos relacionados con el lavado de dinero. Esto ha sido corroborado por dictámenes elaborados por terceros independientes nacionales e internacionales, lo que refuerza la postura de Tenedora CI.
Preguntas y Respuestas Clave
- ¿Por qué CIBanco se encuentra en liquidación? Debido a la revocación de su autorización para operar como banco múltiple por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos (FinCEN) a raíz de sospechas de lavado de dinero.
- ¿Cuándo comenzará el pago a los ahorradores? Este lunes, 10 de octubre de 2025.
- ¿Qué depósitos están cubiertos? Los depósitos asegurados de las personas ahorradoras, con independencia de que sean accionistas, miembros del consejo o funcionarios clave.
- ¿Qué pasará con los créditos de CIBanco? Los titulares deberán continuar realizando los pagos correspondientes.
- ¿Existen evidencias de irregularidades? No se han encontrado evidencias que acrediten la comisión de irregularidades o actos ilícitos.
