El Grupo de Acción Financiero Internacional (GAFI) ha tomado una medida importante en su esfuerzo continuo por combatir el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo, agregando a las Islas Vírgenes Británicas y a Bolivia a su llamada Lista Gris. Esta lista, que no es pública pero se utiliza para identificar jurisdicciones con deficiencias estratégicas en sus sistemas de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo (PLD/FT), ya incluye a otras 22 jurisdicciones.
¿Qué significa estar en la Lista Gris?
La Lista Gris no es tan severa como la Lista Negra, pero indica que una jurisdicción ha sido identificada por el GAFI como presentando deficiencias estratégicas significativas en sus esfuerzos para combatir el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo. Esto significa que, si bien la jurisdicción ha tomado medidas para mejorar sus sistemas de PLD/FT, aún necesita fortalecerlos significativamente. El GAFI trabaja en estrecha colaboración con estas jurisdicciones, proporcionándoles asistencia técnica y apoyo para desarrollar e implementar planes de acción específicos que aborden las deficiencias identificadas.
La Lista Negra: Un Escenario Más Grave
Es importante destacar que el GAFI también mantiene una Lista Negra, que incluye a solo tres países: Corea del Norte, Irán y Birmania. Estas jurisdicciones han demostrado tener deficiencias estratégicas graves en sus sistemas de PLD/FT y están sujetas a una mayor supervisión y restricciones por parte del GAFI.
El Proceso de Evaluación del GAFI
El GAFI evalúa continuamente a las jurisdicciones para determinar su nivel de cumplimiento con los estándares internacionales de PLD/FT. Este proceso implica una revisión exhaustiva de las leyes, regulaciones y procedimientos de la jurisdicción, así como una evaluación de su capacidad para implementar estos estándares. Las jurisdicciones que muestran deficiencias estratégicas son invitadas a desarrollar e implementar planes de acción con el apoyo del GAFI.
Mejoras en los Estándares de Pago Transfronterizo
En una reciente reunión Plenaria en Francia, el GAFI aprobó cambios a sus estándares, buscando mejorar la seguridad de los pagos transfronterizos. Estas mejoras están alineadas con la iniciativa del G20, que busca hacer los pagos más rápidos, baratos, transparentes y accesibles para todos. El objetivo es facilitar el comercio internacional y la inversión, al tiempo que se reduce el riesgo de actividades financieras ilícitas.
Enfoque en la Inclusión Financiera
Además de fortalecer los sistemas de PLD/FT, el GAFI está promoviendo la inclusión financiera, es decir, integrar a más personas al sector financiero formal. Esto implica desarrollar directrices y recursos para ayudar a los países a ampliar el acceso a servicios financieros a aquellos que actualmente están excluidos, como las poblaciones de bajos ingresos, las mujeres y los residentes rurales. El GAFI reconoce que la inclusión financiera es fundamental para el desarrollo económico y social, al tiempo que reduce el riesgo de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.
Preguntas y Respuestas Clave
- ¿Qué es la Lista Gris? Es una lista de jurisdicciones que han sido identificadas por el GAFI como presentando deficiencias estratégicas en sus sistemas de PLD/FT, pero no son consideradas de alto riesgo como las jurisdicciones de la Lista Negra.
- ¿Por qué se agregan países a la Lista Gris? Debido a que muestran deficiencias estratégicas significativas en sus sistemas de PLD/FT, lo que requiere un mayor esfuerzo para fortalecer sus mecanismos de prevención del lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.
- ¿Qué tipo de apoyo ofrece el GAFI a las jurisdicciones en la Lista Gris? El GAFI proporciona asistencia técnica y apoyo para desarrollar e implementar planes de acción específicos que aborden las deficiencias identificadas.
- ¿Cuál es el objetivo de las mejoras en los estándares de pago transfronterizo? Facilitar el comercio internacional y la inversión, al tiempo que se reduce el riesgo de actividades financieras ilícitas.
- ¿Por qué es importante la inclusión financiera? Porque facilita el acceso a servicios financieros para aquellos que están excluidos, promoviendo el desarrollo económico y social y reduciendo el riesgo de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.
