Resultados Recordales y Perspectivas Optimistas
Genterea, la institución financiera que controla Banco Compartamos y otras entidades, mantiene una sólida expectativa de crecimiento a futuro. A pesar del contexto económico global incierto y el riesgo latente de una recesión, la compañía está trazando una ruta de expansión sostenida. Según Enrique Majós, director general de Gentera, su sólida posición financiera les permite seguir creciendo incluso en tiempos económicos desafiantes.
Majós explicó que, ante la inestabilidad económica, sectores como alimentación, salud y servicios básicos suelen ser más resilientes. Sus clientes – empresas y microempresas – tienen una base de costos fijos pequeña, lo que les otorga flexibilidad para ajustarse a las condiciones del mercado. Esta resiliencia se traduce en una demanda continua de sus productos y servicios, impulsando el crecimiento de Genterea.
Los resultados del primer trimestre de 2025 confirman esta visión optimista. Gentera alcanzó su mayor utilidad neta trimestral en la historia, con 2,221 millones de pesos, un incremento anual del 47.3%. Además, el Retorno sobre el Capital (ROE) se ubicó en 25.8% y el Retorno sobre Activo (ROA) en 8.3 por ciento.
Banco Compartamos, la principal subsidiaria de Gentera que representa el 64.6% de la cartera y 71.8% de los ingresos por intereses, también reportó un desempeño sobresaliente. Su cartera alcanzó los 53,456 millones de pesos, con un crecimiento anual del 27.0%. La utilidad neta fue de 1,545 millones de pesos, con un ROE del 37.4% y un ROA del 10.1%.
En conjunto, la cartera total consolidada de Gentera alcanzó los 82,725 millones de pesos al cierre del primer trimestre de 2025, un crecimiento del 26.3% respecto al mismo periodo del año anterior. Este desempeño fue impulsado principalmente por el sólido dinamismo de sus filiales financieras en México.
Evolución de la Cartera Vencida
En cuanto a la evolución de la cartera vencida de Banco Compartamos, durante el primer trimestre de 2025 se ubicó en 3.89%, un incremento de 0.61 puntos porcentuales con respecto al 3.28% registrado en el mismo periodo de 2024. A pesar del aumento, la cifra se mantuvo prácticamente estable con respecto al trimestre inmediato anterior, cuando cerró en 3.88% durante el cuarto trimestre de 2024.
Majós explicó que este comportamiento está relacionado con un cambio en la composición de sus productos crediticios. “Tenemos principalmente dos productos de crédito: el crédito grupal y el crédito individual. El crédito individual típicamente tiene un nivel de morosidad, un poquito más alto que el crédito grupal. Si tú cambias la mezcla y empiezas a tener dentro de tu portafolio de crédito un poco más de monto del lado de los créditos individuales con respecto a lo que tenemos de créditos grupales, pues el promedio se eleva ligeramente, pero es más un tema de mezcla de cartera y de mezcla de productos”.
- Genterea: Logró su mayor utilidad neta trimestral en la historia, con 2,221 millones de pesos.
- ROE: 25.8%
- ROA: 8.3%
- Banco Compartamos: Cartera de 53,456 millones de pesos con un crecimiento anual del 27.0%.
- Utilidad Neta: 1,545 millones de pesos con un crecimiento del 34.6%.
- ROE (Banco Compartamos): 37.4%
- ROA (Banco Compartamos): 10.1%
- Cartera Vencida (Banco Compartamos): 3.89% (incremento de 0.61 puntos porcentuales respecto al 2024).
