Intercam Banco ha respondido con contundencia las recientes acusaciones de lavado de dinero que la han sido objeto por parte del Departamento del Tesoro de Estados Unidos, a través de su división FinCEN. La institución financiera ha negado categóricamente cualquier vinculación con actividades ilícitas y reafirma su compromiso inquebrantable con la transparencia, el cumplimiento normativo y los principios de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.
Este comunicado llega tras la publicación de un informe por parte de FinCEN, que identificó a Intercam Banco junto con CIBanco y Vector Casa de Bolsa como entidades que generan preocupación en relación al riesgo de lavado de dinero. Sin embargo, Intercam Banco se muestra firme en su postura, argumentando que no existe ninguna evidencia que sustente las acusaciones.
La institución, con una trayectoria de casi 30 años en el mercado financiero mexicano, subraya que ha operado siempre cumpliendo con las regulaciones establecidas por las autoridades nacionales e internacionales. Esta longevidad y el historial de cumplimiento normativo son elementos clave en la defensa de Intercam Banco.
Operaciones Normales y Protección al Cliente
Intercam Banco asegura que está operando con total normalidad, manteniendo su servicio a sus clientes como siempre lo ha hecho. Esta continuidad en el servicio es fundamental para mantener la confianza de sus usuarios.
Comunicación Constante con las Autoridades
En respuesta a la alerta de FinCEN, Intercam Banco ha intensificado su comunicación con las entidades reguladoras clave en México. Esto incluye a la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP), Banco de México (Banxico) y la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV). La SHCP, en particular, ha confirmado no tener actualmente ninguna información que justifique las acusaciones de lavado de dinero contra Intercam Banco.
Protección de Depósitos y Bienes Raíces
La institución destaca que los depósitos de sus clientes están protegidos por el Fondo de Protección al Depósito Interbancario (IPAB), lo que garantiza la seguridad de sus fondos. Además, los instrumentos de inversión custodiados por Intercam Banco están protegidos en el Indeval (Instituto para la Protección de Bienes Raíces), lo que refuerza aún más la seguridad de los activos de sus clientes.
Cumplimiento Normativo y Transparencia
Intercam Banco se define como una institución comprometida con la transparencia y el cumplimiento de las leyes. Su modelo de negocio se basa en una sólida estructura de control interno y un equipo especializado dedicado a la prevención del lavado de dinero. Este equipo trabaja constantemente para identificar y reportar cualquier actividad sospechosa, asegurando que la institución cumpla con todas las obligaciones legales y regulatorias.
Historial de Cumplimiento
La empresa enfatiza que ha mantenido un historial impecable en cuanto al cumplimiento de las regulaciones financieras. Esta trayectoria se ha construido a lo largo de casi tres décadas de operación, demostrando un compromiso constante con la legalidad y la ética en el sector financiero. Este historial es fundamental para mantener la confianza de sus clientes, socios y las autoridades reguladoras.
El Rol de la SHCP y Banxico
La comunicación constante con la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) y Banco de México (Banxico) es una prioridad para Intercam Banco. Estas entidades son fundamentales en la supervisión del sector financiero y ayudan a garantizar la estabilidad y la integridad del sistema.
El Impacto de las Investigaciones
Si bien las investigaciones por parte de FinCEN son una señal de atención, Intercam Banco se mantiene firme en su compromiso con la transparencia y el cumplimiento. La empresa subraya que está dispuesta a colaborar plenamente con las autoridades, pero también defiende su modelo de negocio y sus controles internos.
Preguntas y Respuestas Clave
- ¿Por qué Intercam Banco fue incluida en el informe de FinCEN? El informe identificó a la institución como una fuente potencial de preocupación en relación al riesgo de lavado de dinero.
- ¿Intercam Banco niega estar involucrada en actividades ilícitas? Sí, la institución ha negado categóricamente cualquier vinculación con actividades de lavado de dinero.
- ¿Con quién está colaborando Intercam Banco? La institución está manteniendo una comunicación constante con la SHCP, Banxico y CNBV.
- ¿Qué medidas está tomando Intercam Banco? Está intensificando su colaboración con las autoridades y fortaleciendo sus controles internos.
