Barclays, uno de los bancos más grandes del Reino Unido, ha sido objeto de una nueva multa por parte de la Autoridad de Conducta Financiera (FCA). Esta vez, la sanción asciende a 42 millones de libras esterlinas, debido a fallos persistentes en la gestión de los riesgos asociados con el lavado de dinero y otros delitos financieros.
Antecedentes y la Importancia del Cumplimiento
Esta no es la primera vez que Barclays enfrenta problemas con la FCA. En realidad, este incidente se suma a una serie de investigaciones y multas previas desde 2015. La FCA está cada vez más preocupada por la necesidad de que los bancos como Barclays tomen medidas proactivas y rigurosas para prevenir el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y otras actividades ilícitas. La regulación financiera es fundamental para proteger a los consumidores, mantener la integridad del sistema financiero y evitar que las ganancias obtenidas con actividades criminales se integren al sistema económico.
Los Detalles de la Multa Actual
La multa actual se debe a una serie de fallas en la gestión de riesgos. En uno de los casos, Barclays no verificó adecuadamente si había recopilado suficiente información para comprender el riesgo de lavado de dinero antes de abrir una cuenta de dinero para WealthTek, un gestor de patrimonio. La FCA determinó que Barclays solo necesitaba realizar una “simple verificación” para asegurarse de que WealthTek no pudiera retener el dinero de sus clientes, lo cual era una práctica preocupante.
El Caso con Stunt & Co.
La mayor parte de la multa –39.3 millones de libras– se aplicó a Barclays por “no gestionar adecuadamente los riesgos de lavado de dinero asociados con la prestación de servicios bancarios a Stunt & Co.” Stunt & Co. es un comerciante de oro, y la FCA encontró que Barclays no había realizado las debidas diligencias para evaluar los riesgos asociados con sus transacciones. Esto incluyó no identificar adecuadamente el origen del dinero que Stunt & Co. estaba transfiriendo, lo que facilitó la posibilidad de que se estuviera utilizando para actividades ilícitas.
La Respuesta de Barclays
En respuesta a la multa, un portavoz de Barclays declaró que el banco está “profundamente comprometido con la lucha contra los delitos financieros y el fraude”. Además, agregaron que han cooperado plenamente con las investigaciones de la FCA y han tomado medidas para fortalecer sus capacidades de control de delitos financieros. Esto incluye invertir en nuevas tecnologías, mejorar los procesos de formación del personal y revisar las políticas existentes.
La Persistencia de la FCA
Therese Chambers, la directora de cumplimiento de la FCA, enfatizó que los bancos deben asumir su responsabilidad y actuar con rapidez cuando se les informa sobre riesgos evidentes. “Los bancos deben asumir su responsabilidad y actuar con rapidez, especialmente cuando se les informa sobre riesgos evidentes”, afirmó. La FCA está buscando un sistema donde los bancos sean proactivos en la identificación y mitigación de riesgos, en lugar de simplemente reaccionar a problemas que ya han surgido. Esto implica una cultura de cumplimiento más fuerte, donde el riesgo se considera un componente fundamental de la toma de decisiones.
Preguntas y Respuestas Clave
- ¿Cuál es el monto total de la multa impuesta a Barclays? La multa asciende a 42 millones de libras esterlinas.
- ¿Por qué se impuso la multa? Debido a fallos en la gestión de riesgos de lavado de dinero y delitos financieros, incluyendo no verificar adecuadamente el riesgo asociado con Stunt & Co.
- ¿Qué hizo Barclays en relación con la situación? El banco ha cooperado plenamente con las investigaciones de la FCA y ha fortalecido sus capacidades de control de delitos financieros.
- ¿Qué significa la multa para la FCA? La FCA busca un sistema donde los bancos sean proactivos en la identificación y mitigación de riesgos, no solo reaccionen a problemas existentes.
- ¿Qué tipo de actividades se investigaron? Se investigaron transacciones relacionadas con Stunt & Co., un comerciante de oro, y la falta de verificación del riesgo de lavado de dinero asociado con WealthTek.
