Sanciones por Prevención de Lavado de Dinero: Un Resumen de las Acciones de la CNBV en Junio
La Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) ha revelado que la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) impuso en junio multas significativas a tres instituciones financieras: CIBanco, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa. Estas sanciones se derivan de investigaciones relacionadas con la Prevención de Lavado de Dinero (PLD). El monto total de las multas aplicadas a estas instituciones asciende a casi 185 millones de pesos. Es importante destacar que, según la SHCP, estas sanciones son las mismas que se habían informado el 25 de junio, y resultan de incumplimientos en procesos administrativos previos a esas fechas.
Sanciones Específicas por Institución
* **Vector Casa de Bolsa:** Se le impusieron seis sanciones en junio por un monto cercano a los 26.5 millones de pesos. Estas sanciones no están relacionadas con temas de PLD, sino que ocurrieron en el año 2022. Se le acusó de omitir obligaciones relacionadas con prospectos de información de fondos de inversión y por no ajustarse a las disposiciones sobre propaganda e información dirigida al público.
* **Intercam Banco y Casa de Bolsa:** Estas dos entidades del mismo grupo recibieron un total de 16 sanciones (Intercam Banco) y 10 sanciones (Casa de Bolsa), sumando casi 92 millones de pesos. Estas sanciones, también relacionadas con PLD, se originaron entre 2023 y 2024.
* **CIBanco:** Se le impusieron 13 sanciones por un monto de más de 52 millones de pesos, también relacionadas con PLD. Estos hechos ocurrieron entre 2021 y 2022. Adicionalmente, CIBanco recibió otras sanciones en junio por no proporcionar información relativa a eventos relevantes, según la normatividad.
Contexto y Detalles Adicionales
La CNBV ha estado llevando a cabo revisiones regulares de las instituciones financieras, notificando previamente los temas que se estaban investigando. La SHCP ha aclarado que, a la fecha, no cuenta con información que demuestre actividades ilícitas por parte de estas instituciones. Sin embargo, la CNBV ha aplicado las sanciones correspondientes debido a los incumplimientos identificados en sus procesos administrativos.
Es fundamental entender que estas sanciones no implican necesariamente la comisión de delitos, sino el incumplimiento de las regulaciones establecidas para prevenir el lavado de dinero. La CNBV está comprometida con la supervisión permanente y la transparencia del sistema financiero, buscando evitar afectaciones a los usuarios y mantener la confianza en el sector.
Multas Relacionadas con PLD: Un Esfuerzo Continuo
La CNBV ha estado trabajando diligentemente para fortalecer la supervisión y garantizar el cumplimiento de las regulaciones de PLD. Estas sanciones son un reflejo del esfuerzo continuo para identificar y corregir cualquier vulnerabilidad en el sistema financiero, protegiendo así los activos de las instituciones financieras y la integridad del sistema. La SHCP reafirma su compromiso de actuar con todo el peso de la ley si se detectan actividades ilícitas, pero enfatiza que actualmente no hay evidencia que las respalde.
