Contexto de la Evaluación del GAFI
México se encuentra actualmente bajo evaluación por parte del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). Esta evaluación, que comenzó en junio de 2025 y se espera concluir en octubre de 2026, es un proceso riguroso que busca determinar si el país cumple con las 40 recomendaciones del GAFI en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo. El objetivo principal del GAFI es combatir el flujo de fondos ilícitos y proteger la integridad del sistema financiero global. El proceso de evaluación no se limita a la existencia de leyes y regulaciones, sino que profundiza en su aplicación práctica y los resultados concretos obtenidos.
El Plan Estratégico 2026 de Unifimex
Ante esta importante evaluación, la Unión de Instituciones Financieras Mexicanas (Unifimex) ha definido sus prioridades gremiales a través de su Plan Estratégico 2026. Este plan busca establecer una agenda técnica común entre sus integrantes, enfocada en la identificación de riesgos regulatorios, la prevención de estos riesgos y el diálogo institucional. La iniciativa responde a las crecientes exigencias regulatorias que enfrenta el sistema financiero mexicano, tanto a nivel nacional como internacional, derivadas de la evaluación del GAFI y del aumento de riesgos asociados a sanciones y prácticas “de-risking” – es decir, la reducción o cancelación de relaciones financieras por parte de las instituciones para limitar su exposición a riesgos.
Objetivos Clave del Plan Estratégico
- Identificación de Riesgos Regulatorios: El plan se centra en analizar y comprender los riesgos regulatorios que enfrenta el sistema financiero mexicano.
- Coordinación Técnica: Promover la colaboración y el intercambio de información entre las instituciones financieras miembros de Unifimex.
- Prevención de Riesgos: Desarrollar estrategias y medidas para prevenir el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo.
- Diálogo Institucional: Fomentar el diálogo con las autoridades regulatorias y organismos internacionales.
- Formulación de Propuestas Normativas: Generar evidencia empírica y proponer mejoras en las regulaciones financieras.
Ampliación de la Representación y Fortalecimiento Institucional
Durante la primera sesión del Consejo de Unifimex, se tomaron medidas importantes para fortalecer la organización. Se aprobó la incorporación de tres nuevos socios: Actinver, Bancoppel y Fundación Dondé. Esta expansión representa un crecimiento significativo en la base de representación de Unifimex, abarcando segmentos clave como banca, intermediación financiera, inclusión y desarrollo social. La organización destaca que la adhesión de estos grupos fortalece su visión gremial al integrar diversas perspectivas operativas dentro del sistema financiero mexicano.
Además, se nombró a José Antonio Quesada Palacios, presidente del Colegio Nacional de Consejeros Profesionales Independientes de Empresa (CNCPIE), como Comisario de Unifimex. Esta designación tiene como objetivo reforzar los mecanismos internos de control, supervisión y gobierno corporativo de la organización, alineándose con el fortalecimiento institucional planteado en su Plan Estratégico.
Acciones Programadas para 2026
- Instalación de Comités Técnicos: Crear grupos especializados para abordar temas específicos relacionados con la prevención del lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo.
- Guías de Integridad Financiera: Desarrollar guías en colaboración con el Banco Interamericano de Desarrollo para promover la integridad financiera dentro del sector.
- Encuentro Internacional sobre PLD: Organizar un evento internacional para discutir temas relacionados con el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo.
- Visita Institucional a Washington: Realizar una visita a la sede del GAFI para participar en discusiones y presentar el caso de México.
- Gestión para la Incorporación al Cuarto de Junto del T-MEC: Iniciar gestiones con las autoridades para incluir a Unifimex en el Cuarto de Junto del Tratado entre México y Estados Unidos (T-MEC), con un enfoque técnico en materia financiera.
Preguntas y Respuestas Clave
- ¿Por qué es importante la evaluación del GAFI para México? La evaluación determina si México cumple con los estándares internacionales en la prevención del lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo, lo que afecta su reputación y acceso a los mercados financieros internacionales.
- ¿Qué significa la práctica de “de-risking”? Se refiere a que las instituciones financieras reducen o cancelan relaciones con clientes y otras empresas para evitar riesgos regulatorios, legales o reputacionales asociados a actividades ilícitas.
- ¿Cuál es el rol de Unifimex en este proceso? Unifimex actúa como un espacio gremial de coordinación entre las instituciones financieras, articulando posiciones técnicas y dialogando con las autoridades regulatorias para presentar una visión unificada del sistema financiero mexicano ante el GAFI.
- ¿Qué se entiende por “cumplir con las 40 recomendaciones del GAFI”? Significa que México ha implementado y está aplicando correctamente todas las medidas establecidas por el GAFI para prevenir el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo, incluyendo leyes, regulaciones, procedimientos internos y mecanismos de control.
